广元市金融工作局
关于印发《2020年度小额贷款公司合规经营
全面检查工作实施方案》的通知
各县（区）金融服务中心(局)，各小额贷款公司：
现将《2020年度小额贷款公司合规经营全面检查工作实施方案》印发你们，请遵照执行。
广元市金融工作局
2021年12月22日
广元市金融工作局
2020年度全市小额贷款公司合规经营全面
检查工作方案
为进一步贯彻落实中央、省、市防范化解金融风险工作部署，切实加强小额贷款公司监管，排查整治公司违规隐患，严格规范公司经营行为，促进行业实现高质量发展，根据《四川省地方金融监督管理条例》和《四川省小额贷款公司管理暂行办法》《四川省地方金融监督管理局关于开展小额贷款公司合规经营检查工作的通知》（川金函〔2021〕154号）等相关规定，结合我市实际，制定小额贷款公司合规经营全面检查工作方案。
一、检查时间
2021年12月23日至12月30日。
二、检查对象
全市12家小额贷款公司。检查年度为2020年度，信访投诉和前期问题整改情况向前追溯至2018年并向后延伸至今。
三、检查方式
按照省地方金融监管局要求，采取市级金融工作部门牵头，按照属地原则，县区金融工作领导小组办公室、金融服务中心（局）具体实施，由市金融工作局统一招标聘请第三方中介机构参与的方式，对辖内所有小贷公司进行逐一现场检查。检查分为听取汇报和实地查看两部分。一是听取小额贷款公司负责人对经营管理方面情况进行汇报。二是检查组采取实地查看的方式对小额贷款公司的经营场所、制度、章程、账本记录和报表等进行检查。
四、检查内容
公司基本情况、内部治理、经营状况、财务规范情况、贷款投向情况、监管配合情况、违规问题整改落实情况等。
五、组织形式
本次检查由市金融工作局牵头，成立现场检查组，组长为市金融工作副局长贾小平，检查组成员为：叶东升、巩兴美、冯炽、第三方会计师事务所负责人、各小贷公司所在县区政府金融工作部门负责人及专管人员。
六、工作流程
（一）进场检查阶段。12月23日至12月30日，检查组先后逐户入场检查，具体手段：调阅文件、财报、会计账簿、银行对账单、业务台账，查看预警监管平台上线情况，约谈股东、高管人员及员工，抽访公司客户10户，编制《现场检查工作底稿》。
（二）评估总结阶段。2022年1月4日至7日，将第三方机构出具的《现场检查工作底稿》和审计报告，经检查组评审后，形成检查报告，报省地方金融监管局。
（三）认定处罚阶段。依法依规处置发现的问题。
（四）督促整改阶段。督促本次给予整改、停业整顿处罚的公司按要求进行整改，整改时间不超过3个月。
（五）后续验收阶段。整改完成后，由属地监管部门届时进行验收。
七、相关事项
（一）按照川金函〔2021〕154号文件要求，本次检查聘请第三方专业机构开展审计检查，具体工作由市金融工作局负责。
（二）各县（区）金融工作部门认真组织实施开展现场检查，市检查组视具体情况随机参加检查活动。
（三）合规性检查对行业评级为A级的可按照通知要求适度减少检查内容；对行业评级B级的按照通知全面开展检查；对行业评级以级和未评级公司，应按照通知要求并结合公司实际运营情况，有针对性地增加检查内容。
（四）各小额贷款公司做好迎检准备，备齐各种资料，主动配合检查，不得拒绝检查或设置障碍。否则，将视同拒绝监管，报由省地方金融监管局给予取消经营资格处罚。
（五）检查组成员应严格执行工作纪律和廉政规定，认真履职。
附件：现场检查组人员名单
附件：
现场检查组人员名单
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序号 |
被检查单位 |
检查组人员 |
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1 |
广元市朝天国信小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、李 俊、吴东、秦丕广 |
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2 |
广元市利州金坤小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严 泽、吴东、秦丕广 |
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3 |
广元市利州区德通小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严 泽、吴东、秦丕广 |
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4 |
广元市利州区乾蔚小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严 泽、吴东、秦丕广 |
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5 |
南充美兴小额贷有限责任公司广元分公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严 泽、吴东、秦丕广 |
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6 |
广元经济开发区融华小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严泽、吴东、秦丕广 |
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7 |
广元市经济开发区汇欣小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、严泽、吴东、秦丕广 |
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8 |
广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、 李静、吴东、秦丕广 |
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9 |
广元市昭化区瑞邦小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、张宝月、吴东、秦丕广 |
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10 |
广元市苍溪凤凰小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、白 东、吴东、秦丕广 |
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11 |
广元市苍溪银泰小额贷款有限公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、白 东、吴东、秦丕广 |
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12 |
广元市剑阁县金穗小额贷款有限责任公司 |
贾小平、叶东升、巩兴美、冯炽、杨奕韬、吴东、秦丕广 |
