广工商函〔2015〕87号
中国国民党革命委员会广元市委员会：
贵委在市政协第六届五次会议上的第306号提案已收悉。我局对该提案进行了认真研究办理，现答复如下：
一、投（融）资理财信息咨询服务类公司工商注册登记的主体性质
我国现行法律法规规定，凡从事经营活动的各类市场主体，必须向工商机关申请办理营业执照，经工商机关核准登记并颁发营业执照后方可从事经营活动。按照《国民经济行业分类》的分类标准，投（融）资理财信息咨询服务类公司属于国民经济行业中的“咨询与调查”类别；广元市人民政府办公室《关于转发市金融办等五部门〈关于对全市投（融）资理财信息咨询公司清理整顿和规范管理的意见〉的通知》（广府办函〔2013〕125号）也明确指出“理财公司按照工商部门核准的经营范围开展业务活动，为资金融出方、资金融入方提供政策、信息咨询等中介服务。不得损害国家利益和社会公众利益，不得直接吸收或变相吸收公众存款，不得经营放款业务和委托贷款业务”。因此，工商机关核准注册登记的投（融）资理财信息咨询服务公司不属于金融机构或准金融机构，是中介服务类的普通工商企业，不需前置审批就可办理工商注册登记，其收益来源为提供信息、获取中介服务费用。根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》和最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）以及广元市人民政府办公室《关于印发广元市工商行政管理局主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（广府办发〔2015〕17号）等法律规定和文件精神，工商局不是投（融）资理财信息咨询服务类公司的行业主管部门和主要行政监管机关，若该类公司有从事非法金融业务活动等违法行为，应由中国人民银行和公安机关管辖。
二、我市对民间投（融）资理财信息咨询服务行业的监管情况
针对我市民间投（融）资理财咨询服务行业出现的问题，市委、市政府高度重视，启动应急预案，制定《广元市处置非法集资和投融资领域问题工作方案》，成立了以市委常委、市政府副市长为成员的处置非法集资和投融资领域问题五人领导小组，下设综合组、清理整顿组、现场处置和案件侦破组、群众工作组等四个专项工作小组，确定了“积极妥善处置当前民间投融资理财领域存在的问题、维护相关各方合法权益，切实化解社会矛盾、有效控制民间投融资理财引发的社会风险，规范经济、金融秩序，维护社会和谐稳定”的工作目标和“坚持依法处置、坚持最大限度帮助群众降低损失、坚持严厉打击违法犯罪行为、坚持分级分类处置”的工作原则，目前，该专项工作正在有序推进。
同时，市工商局除在市场主体准入和广告监管的基础上，对全市民间投（融）资理财咨询服务行业也做了大量工作。一是从2013年上半年就停办了此类公司的注册登记；二是利用各类媒体对此类公司的经核准的、法律许可的经营范围及不得从事非法吸存和变相吸存经营活动面向社会进行了广泛宣传；三是建立了日常的监管台账，并于2014年在公司经营场所强制推行了《客户告知书》；四是根据广元市人民政府办公室《关于转发市金融办等五部门〈关于对全市投（融）资理财信息咨询公司清理整顿和规范管理的意见〉的通知》（广府办函〔2013〕125号）要求，组织引导成立了广元市私营企业协会投（融）资理财咨询行业分会，加强行业自律，为规范经营行为推行了统一的指导合同文本；五是对在清理整顿中债权债务清退完毕的此类公司依法引导其办理注销和变更登记，广元市瑞凯投资理财咨询有限公司已经登报公告正在办理注销登记；六是根据四川省工商行政管理局《关于进一步加强民间投资理财咨询类企业登记规范和监督管理的指导意见》（川工商发〔2015〕63号）要求，对申请设立涉及“投资”、“融资”以及“投资”、“融资”与“咨询”、“服务”、“信息咨询”等相组合字样的企业名称和经营范围的企业，在其营业执照上标注“不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动”。
三、我市民间投（融）资理财信息咨询服务行业的目前处置情况
经过前期紧张有序的工作，我市清理整顿民间投融资理财信息咨询服务行业取得了阶段性的成果。
截至目前，公安机关对8户涉嫌犯罪的投（融）资理财信息咨询服务公司进行正式立案侦查，涉及参与投资理财的群众2689人、涉案金额31980万元。
市工商局牵头负责对22户投（融）资理财信息咨询服务公司进行清理整顿，涉及参与投资理财的群众3579人、涉案金额48218万元。至今，累计清退参与投融资理财的群众1217人，清退资金20885万元。完成债权债务清退的有广元瑞凯投资管理有限公司等6户企业；即将完成债权债务清退的有广元市悦兴融资理财咨询有限公司等6户企业；债权债务清偿剩余金额较大的有广元市鲲鹏融资理财信息咨询有限公司等8户企业，对该8户企业我局查封扣押其有关资产，督促实际用款方制定还款计划，目前清退工作正在有序进行。
感谢贵委对工商行政管理工作的支持和理解，我们将一如既往的依法行政、履职尽责，希望今后继续得到贵委的关心与支持。
广元市工商行政管理局
2015年7月23日