广府办函〔2014〕106号

各县、区人民政府，市级有关部门，广元经济技术开发区、市天然气综合利用工业园区管委会：

现将《广元市投（融）资理财信息咨询公司清理整顿和风险防范工作方案》印发给你们，请结合实际，认真组织实施。

广元市人民政府办公室
2014年7月18日

广元市投（融）资理财信息咨询公司清理整顿和风险防范工作方案

一、清理整顿对象

全市范围内，投（融）资理财信息咨询公司和各类民间投（融）资中介公司（分公司）。

二、清理整顿工作安排

（一）主要内容

1．超范围经营。投（融）资理财信息咨询公司超范围虚拟投（融）资项目，虚假抵押担保，虚假代理人进行资金归集等涉嫌违法行为。

2．误导宣传。投（融）资理财信息咨询公司宣传投资回报率，与银行利率对比月收益等进行误导宣传。

3．违法宣传。投（融）资理财信息咨询公司是否虚假宣传误导群众、非法吸收公众资金，发放贷款等行为。

（二）时间和步骤

清理整顿从2014年7月20日至9月30日止，为期三个月。

1．动员部署（2014年7月20日至7月31日）。召开公司法人代表会议，提出清理整顿工作要求。

2．全面检查（2014年8月1日至8月31日）。对辖区内投（融）资理财信息咨询公司和各类民间投（融）资中介公司（分公司）进行一次全面执法检查。

3．限期整改（2014年9月1日至9月30日）。对检查存在的问题分类进行处置。

（三）集中整改

1．对已设立的投（融）资理财信息咨询公司超范围经营，虚拟投（融）资项目，虚假抵押担保，虚假代理人等限期整改，超出“信息咨询”范围的按要求限期整改到位，涉嫌犯罪的移交公安机关处理。

2．对无证经营的公司应依法取缔。

3．对虚假宣传，误导宣传的广告依法取缔。

4．对投（融）资理财信息咨询公司进行资金归集，涉嫌非法集资行为的，要移交公安机关处理。

三、职责分工

（一）市金融办：负责宣传和清理整顿的总协调。履行监管联席会议职责，组织相关部门研究解决在清理整顿中存在的问题。

（二）市工商局：牵头负责对投（融）资理财信息咨询公司和民间投（融）资中介公司的清理整顿工作。一是在清理整顿期间暂停对公司的股东、法人代表的变更审查。二是加大风险防范，提高保证金额度，制定风险预案，建立监测、预警机制。三是召开公司法人代表会议，要求公司密切配合，提出清理整顿工作要求。

（三）人行广元市中心支行：负责对公司银行帐户进行监控，有异动情况的帐户信息，及时通报公安部门。

（四）市公安局：负责对投（融）资理财信息咨询公司涉嫌非法集资、非法从事金融业务等违法行为进行严厉打击，维护金融安全和社会稳定。

（五）县区政府：按照“属地管理”原则，负责辖区内投（融）资理财信息咨询公司的清理整顿工作。

四、工作要求

（一）加强领导

在市打击和处置非法集资工作领导小组领导下，市委宣传部、市法院、市公安局、市工商局、市金融办、人行广元市中心支行、广元银监分局、利州区政府等相关部门加强协作，密切配合，确保清理整顿工作取得实效。

（二）强化宣传

1．市委宣传、市金融办牵头、市法院、市工商局、市公安局、人行广元市中心支行、广元银监分局、利州区政府等部门（单位），对投（融）资理财信息咨询公司规范管理相关法律法规的宣传，制定投（融）资理财信息咨询公司防范风险和清理整顿政策宣传方案。

2．市工商局牵头，广元银监分局、人行广元市中心支行、市金融办、市公安局配合。向投（融）资理财信息咨询公司和社会公众发布公告，进一步明确该类公司不得从事资金归集、吸收公众存款，发放贷款等非法从事金融业务等违法行为。

3．广元银监分局、市金融办、市保险协会指导银行业，证券业，保险业机构结合本行业非法集资的表现形式和特点，有针对性地开展防范非法集资宣传工作。

（三）狠抓落实

各相关部门要按照责任分工，切实履行职能职责，主动作为，对检查中存在问题集中梳理，采取有效措施分类处理。各县区政府和市级牵头单位及时总结工作经验，在9月20日前将清理整顿情况报市打击和处置非法集资工作领导小组办公室（联系人：管登何，联系电话：3269709）。